AML саясаты

Vantage анти-ақшаны жылыстатуға (ҚКЗ) сәйкестендірудің және терроризмге қарсы қаржыландырудың жоғары стандарттарын (CTF) ұстанады. Үкіметке терроризм мен ақшаны жылыстату жөніндегі қызметті қаржыландыруға көмектесу үшін заң барлық қаржы институттарын есепке алуды, тексеруге, тексеруге және есепке алуды талап етеді.

Ақшаны жылыстату - заңсыз қызметтен (мысалы, алаяқтық, сыбайлас жемқорлық, терроризм, терроризм және т.б.), басқа қорларға немесе нақты қаражаттың нақты көзін жасыруға немесе бұрмалауға заңды болып көрінетін инвестициялардан алынған қаражаттарды айырбастау процесі.

Ақшаны жылыстату процесін үш реттік кезеңге бөлуге болады:

• Орналастыру. Бұл кезеңде қаражат тексеру, банктік шоттар және ақша аударымдары сияқты қаржы құралдарына айналады немесе оны сатуға болатын жоғары құнды тауарларды сатып алу үшін пайдалануға болады. Олар сонымен қатар физикалық тұрғыдан банктерге және банктік емес мекемелерге (мысалы,, валюта алмастырғыштар) салуға болады. Компанияға күдіктене алмау үшін, кір жуатын құрал, сонымен қатар, барлық соманы бірден сақтаудың орнына бірнеше кен орындарын құрауы мүмкін, оны орналастырудың бұл түрі Smurfing деп аталады.
• Қабаттау. Қаражат басқа шоттарға және басқа да қаржы құралдарына аударылады немесе тасымалданады. Бұл шығарылған жерді жасыру және бірнеше қаржылық операцияларды жасаған ұйымның нұсқауын бұзу үшін орындалады. Қаражаттарды жылжыту және олардың түріндегі өзгеріп отырған қаражатты өзгерту оны жылысталып жатқан ақшаны бақылауға мәжбүр етеді.
• Интеграция. Қаражат айналымға тауарлар мен қызметтерді сатып алуға заңды түрде қайтарылады.

Vantage ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл қағидаттарын ұстанады және заңсыз жиналған қаражатты заңдастыру процесін жүзеге асыратын немесе жеңілдетеді. AML Саясаты дегеніміз - бұл компанияның Қылмыскерлермен, ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру немесе басқа қылмыстық әрекеттің мақсаттарымен компанияның қызметтерін пайдаланудың алдын алу.

Ақшаны жылыстатудың алдын алу үшін Vantage ешқандай жағдайда қолма-қол ақшаны қабылдамайды және төлейді. Компания кез-келген клиенттің операциясын тоқтата тұру құқығын өзіне қалдырады, оны заңсыз немесе жалдауға болады, оларды қызметкерлердің пікірі бойынша ақшаны жылыстатуға байланысты болуы мүмкін.

Компанияның рәсімдері

Vantage оның нақты немесе заңды тұлғамен жұмыс істейтініне көз жеткізеді. Vantage сонымен бірге барлық қажетті шараларды ақшалай органдар шығарған қолданыстағы заңдар мен ережелерге сәйкес жүзеге асырады. AML саясаты Vantage аясында орындалуда:

• Тұтынушыларыңыздың саясаты және мұқият зерделеу
• Клиенттің қызметін бақылау
• Жазбаны сақтау

Тапсырыс беруші және тиісті тексерулеріңізді біліңіз

Компанияның ҚК және KYC саясатына деген адалдығынан байланысты, компанияның әр клиенті тексеру рәсімін аяқтауы керек. Бұрын Vantage клиентпен ынтымақтастықты бастамас бұрын, Компания кез-келген клиенттің немесе контрагенттің жеке басын куәландыратын дәлелдер келтіретін осындай басқа шаралар қабылданғанын қамтамасыз етеді. Компания басқа елдердің тұрғындары болып табылатын клиенттерге, олар басқа елдердің тұрғындары болып табылатын клиенттерге кеңейтілген бақылауды ұсынады, олар AML стандарттарының жеткіліксіз болуы немесе қылмысы мен сыбайлас жемқорлық және сыбайлас жемқорлық пен сыбайлас жемқорлыққа, және оның қаражаты бар және оның қаражаты үшін жоғары тәуекелге ие болуы мүмкін деп аталған елдерден алады.

Жеке клиенттер

Тіркеу процесінде әр клиент жеке ақпаратты ұсынады, атап айтқанда: Т.А.Ә. туған жылы; туған елі; және тұрғын үй мекен-жайы. Жеке ақпаратты тексеру үшін келесі құжаттар қажет: Клиент келесі құжаттарды жібереді (егер құжаттар латынша емес таңбалармен жазылған болса: тексеру процесінде кешіктіріліп, нотариалды куәландырылған аударманы ұсыну қажет) Ағылшын тіліндегі құжат) KYC талаптарына байланысты және көрсетілген ақпаратты растау үшін:

• Ағымдағы жарамды төлқұжат (сурет пен қолтаңба нақты көрінетін жергілікті немесе халықаралық төлқұжаттың бірінші бетін көрсетеді); немесе
• Суретке түсіретін жүргізуші куәлігі; немесе
• Ұлттық жеке куәлік (алдыңғы және артқы парақтарды көрсету);
• Клиенттің толық атауы және тұрғылықты жері бар ағымдағы тұрақты адресті (мысалы, коммуналдық төлемдер, банктік үзінді көшірме және т.б.) растайтын құжаттар. Бұл құжаттар берілген күннен бастап 3 айдан аспауы керек.

Корпоративтік клиенттер

Егер өтініш беруші компания танылған немесе мақұлданған қор биржасында (немесе мақұлданған »немесе өтініш берушінің осындай компанияның бақылауымен еншілес ұйым болып табылатындығы туралы тәуелсіз дәлелдер болған кезде, егер мұндай серіктестіктің еншілес ұйымы болса, сәйкестендірудің келесі әрекеттері әдетте болуы мүмкін емес қажет. Егер компания таратылмаса және негізгі директорлар немесе акционерлердің ешқайсысы Vantage шотында жоқ болса, келесі құжаттар ұсынылуы керек:

• Акционерлік қоғам немесе кез-келген ұлттық баламасы туралы анықтама;
• Қауымдастықтың меморандумы мен баптары және жарғылық мәлімдеме немесе кез келген ұлттық баламасы;
• Қоғамның тіркелген мекен-жайы туралы жақсы немесе басқа да дәлелдер туралы анықтама;
• Директорлар кеңесінің шотты ашуға және оны пайдаланатындарға беру туралы қаулы;
• Қоғамға қатысты директорлар берген сенімхаттардың немесе басқа органдардың көшірмелері;
• Клиенттің атынан Vantage -мен айналысатын Директорлардың жеке басын куәландыратын құжат (жоғарыда көрсетілген жеке тұлғаны тексеру ережелеріне сәйкес);
• Шоттағы қол қойған адамдар актуге құқығы бар тиімді иеленуші (лар) және / немесе тұлғалардың (-лардың) және / немесе тұлғаларының жеке басын куәландыратын құжат (жоғарыда сипатталған жеке тұлғаның жеке басын куәландыратын ережелерге сәйкес).

Клиенттің қызметін бақылау

Клиенттерден ақпарат жинаумен қатар, Vantage кез-келген клиенттің кез-келген күдікті транзакцияларды анықтау және алдын-алу бойынша бақылауды жалғастыруда. Күдікті мәміле клиенттің заңды қызметіне немесе клиенттің клиенттің клиенттерінің бақылауымен танысқан мәміле ретінде белгілі. Vantage компанияның қызметтерін қылмыскерлермен пайдаланудың алдын алу үшін аталған транзакцияларды (Автоматты және қажет, қолмен, қолмен) бақылау жүйесін енгізді.

Жазбаны сақтау

Жазбаларды транзакцияның барлық мәліметтері мен сәйкестендіру мақсаттары үшін, сондай-ақ ақшаны жылыстату бойынша барлық құжаттарды сақтау керек (мысалы, күдікті әрекеттер туралы есептер, AML есептік жазбаларын бақылау және т.б.). Бұл жазбалар есептік жазбадан кейін кем дегенде 7 жыл сақталады.

Салым және алып қою талаптары

Барлық салымдар бойынша барлық салымдар мен сауда-саттық шоттарын алу келесі қатаң талаптарға сәйкес келеді:

• AML / CTF заңдарының арқасында, Vantage үшінші тұлғаларға қаражат жинай немесе депозиттер төлей алмайды.
• Vantage жіберілген қаражат банктік шоттан, несие / дебеттік картаның немесе балама төлем әдісі (Skrill, China Favel, Neteller, Neteller, Neteller, Fassapay, FassaSy), Vantage).
• Сауда-саттық шотынан алынған барлық қаражат банктік шотқа, несие / дебеттік картаға немесе балама төлем әдісіне (Skrill, China Pay, Neteller, Neteller, Neteller, Neteller, Fassapay), Vantage -мен.
• Барлық ақша аударымдары қаржыландырудың қаржыландыру көзіне сәйкес алғашқы алғашқы (FIFO) негізінде өңделеді. Мысалы, депозит дебеттік / несие картасы арқылы жүзеге асырылады; Содан кейін кейіннен алу туралы өтініш келіп түседі. Тиісті дебеттік / несие картасына жіберілген қаражат сомасы, алу туралы өтініш келіп түскен кезде, алынған сомадан алынған бастапқы сомадан аспауы керек. Депозицияланған сомадан асып түскен кез келген пайда кандидаттық банктік шотқа аударылады; Бұл сіздің сауда шотыңызбен бірдей болуы керек.

Мысалдар:

1. Сіз несие карточкасы бойынша 100 долларға салып, 1000 доллар табыңыз. 1000 доллардан бас тартуды сұрау, сіз өзіңіздің несие картаңызға $ 100 аласыз және сіздің банктік шотыңызға $ 900 аласыз.

2. Сіз 100 доллар мен несие картасы арқылы $ 100 және 50 долларға салымдар. Шаңқыстан 120 доллардан бас тартуды сұрау, сіз $ 100, сіз шикізатқа 100 доллар аласыз және картаға $ 20 аласыз.

• Банктік үзінді көшірмені ұсыну арқылы барлық бастапқы алу туралы өтініштер қауіпсіздігі мен қауіпсіздігі үшін тексерілуі керек; оның құрамына тіркелгі иегері туралы ақпарат және банктік мәліметтер кіреді. Vantage тіркелген Vantage -ге басқа атаулармен жасалған депозиттер немесе ақша қабылдамайды.
• Егер сауда-саттық шоты қаражат алу үшін пайдаланылмайтын тәсілмен есептелсе, қаражат Клиент меншік құқығының қанағаттанарлық дәлелі ұсынған кезде, Vantage сауда-саттық шотының атауы бойынша банктік шотқа қайтарылуы мүмкін. қаражат, сондай-ақ тағайындалған банктік шот пайда болған банктік шот.

Біздің шығарып алу процесі туралы қосымша ақпаратты мына жерден табуға болады.

Қабылданған шаралар

Ақшаны жылыстатуға немесе басқа қылмыстық әрекеттерге қатысты күдіктілердің орындалу әрекеті кезінде ол қолданыстағы заңға сәйкес жалғасады және билікті реттеу үшін күдікті әрекеттер туралы хабарлайды.

Vantage кез келген клиенттің жұмысын тоқтата тұру құқығын өзіне қалдырады, оны заңсыз немесе қызметкерлердің пікірі бойынша ақшаны жылыстатумен байланысты болуы мүмкін. Vantage клиенттің күдікті тіркелгісін уақытша бұғаттау немесе клиенттің бар байланысын тоқтату үшін толық қалауы бар.